致全市人民群众预防电信网络诈骗的一封信

有点味道

全市广大人民群众:
目前，电信网络新型诈骗违法犯罪频发，大量的诈骗犯罪分子利用网络、电话、短信、QQ、微信等方式编造虚假信息设置骗局,诱使受害人给犯罪分子打款或转账实施电信网络诈骗,给人民群众造成了巨大的经济损失，为提高我市群众识骗、防骗能力，有效遏制此类案件的发生，减少财产损失，切实维护自身利益。现将近期常见的电信网络诈骗犯罪类型和防范方法介绍如下:
一、贷款、代办信用卡类诈骗
犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式谎称办理贷款业务，吸引被害人关注后加微信或 QQ与被害人洽谈贷款或办信用卡业务，在确定被害人要办理贷款或信用卡业务后，嫌疑人将事先准备好的虚假的贷款、办理信用卡APP或者虚假的贷款、办理信用卡网页链接发给受害人，由受害人在虚假的APP或网页链接上注册账户、绑定银行卡及办理贷款业务后，嫌疑人在假人APP或网页连接上做好受害人贷款金额已到账户的假数据，让受害人观看后以为确实已贷到款或信用卡额度金额已到账，然后嫌疑人以各种理由(如银行卡号错误、无法提现、账户冻结，缴纳手续费、解冻费、年息、保证金、税款、代办费等或以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式)诱骗被害人转账汇款、骗取验证码等对受害人实施诈骗。
二、刷单返利类诈骗
犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单;谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞;谎称博彩网做活动，刷彩票流水;谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易。以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金。在刷单过程中，前期犯罪嫌疑人派给被害人的均是金额较小的单子，被害人刷过单之后都会及时按约定的金额返利回本，通过刷几单获取被害人高度信任后，嫌疑人会引诱被害人投入更大资金刷更大的单，等被害人向其指定的账户转账大额金额刷完单后，被害人发现没有返利回款，这时嫌疑人就会以刷的单数错误或者刷的单数未达到指定目标为由继续哄骗被害人转钱刷单，直至骗到被害人警觉发现被骗，然后嫌疑人直接将被害人拉黑。
三、冒充电商物流客服类诈骗
犯罪嫌疑人冒充淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等电商平台客服，谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，提供虚假的淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等网址链接，诱导被害人在虚假的购物网站链接上进行退款、理赔、退税等操作，并骗取被害人银行卡和手机验证码等信息后，将被害人银行卡内钱款转走;或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗;或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗;或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。
四、杀猪盘类诈骗
犯罪嫌疑人首先将事先准备好的用来诈骗的社交软件通过事先包装，将自己包装成高富帅、女富婆、富二代或其他成功人士的身份，然后通过QQ、陌陌、抖音、soul等网络社交工具加被害人为好友，通过一段时间的交流，与被害人发展为好友、谈男女朋友、或发展到谈婚论嫁等关系，充分取得被害人信任后，犯罪嫌疑人会将事先准备好的虚假的投资理财、博彩、赌博等网站APP或网址链接发给被害人，诱导被害人在这些虚假网站上进行投资或投注，并谎称能带领被害人轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞，或谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人进行投资、投注，先期会让被害人以100、200或1000、2000的小额投资、投注试验，被害人小额投资、投注后，嫌疑人会在后台操控让被害人营利，以这种方式逐步获取被害人的完全信任后，嫌疑人慢慢诱导被害人加大投资、投注的金额，直至达到一定金额感觉被害人无法再次加大投资、投注后，嫌疑人会直接把被害人资金转走，直至被害人无法提现，这时被害人发现被骗再与对方交涉时，发现对方已将自己拉黑或者失联。
五、冒充公检法及政府机关类
犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户或安全账户配合调查(部分案件中，犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任)。或冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构(银监会等)等政府部门工作人员，以领取补助、退税、助学金，诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常(通常为冻结、失效等)，诱骗被害人向“安全账户”汇款实施诈骗。
六、婚恋诈骗
因我国男女比例失调及离婚率增高，导致大量男性、女性目前系单身状态。为此，大量犯罪分子瞄准这一情况，事先通过、QQ、抖音等网络社交工具将自己伪装成感情失意、离异、丧偶等受过感情创伤的单身女性或者伪装成事业有成、经济基础优越的单身男性，然后通过上述网络社交工具大量添加男性、女性为好友，通过一段时间的交往后发展为男女朋友或谈婚论嫁的关系，然后女性谎称孩子上学没钱、父母生病无钱医治、生活拮据无经济来源等现实情况诱骗男性向其提供经济支持、或者男性谎称投资失败或投资资金不足等理由哄骗女性暂时帮其垫资或投资，在男性、女性被害人投入大量钱财，提出结婚或无法继续提供经济支持后，犯罪分子就把该被害人拉黑、并删除联系方式，达到其骗取钱财的目的。
识骗方法:
1、网络兼职和刷单百分之百是诈骗;让你在前几次的刷单、代工、做任务后获利，建议你刷更大单、做更大任务的就是诈骗。
2、网络贷款、办信用卡先让转账、扫二维码的是诈骗:主动联系你办理网络贷款、办信用卡的就诈骗;称贷款审批快、额度高、利息低、秒到账的就是诈骗;称银行卡号错误、无法提现、账户被冻结需要解冻的就是诈骗;让刷流水、提信用、检验偿还能力，让交解冻费、保证金、认证费、手续费等的就是诈骗。
3、网络交友和网恋以种种诱惑让你投资、理财、赌博和博彩的就是诈骗;称网站系统存在漏洞、黑客、有内幕消息、有专业导师团队的就是诈骗;称能轻松赚钱、有内幕消息、网站有漏洞、只赢不输、包赚不赔的就是诈骗。
4、要求你配合办案一直与你保持通话别人打不进你电话的就是诈骗;提到“安全账户”“办案账户”“国家账户”的就是诈骗;让你到宾馆旅社开房配合办案的百分之百是诈骗;对方要求配合办案让你转账到指定账户的就是诈骗;让你登录公检法网站查看你的犯罪信息和“传唤证”“拘留证”、“逮捕证”的就是诈骗。
5、电话、QQ 自称领导，向你借钱、让你转账的就是诈骗;电话、QQ中让你猜猜我是谁?你说谁他就是谁的就是诈骗Q、短信、抖音等自称亲戚朋友说出车祸、急用钱、有急事、欠人钱、帮支付、帮打款等要求向陌生账户转账的就是诈骗。
6、黄色网站上的广告、链接等全部是诈骗;自称提供上门性服务为保障小姐安全、打车费等让你先转账或交钱的就是诈骗。
7、网恋需谨慎、男士多注意;不要轻信网恋，凡是交往过程中多次拒绝或以各种理由不予见面或者见家人朋友的，多数为骗子，如果真心谈恋爱、谈婚论嫁，至少对方要让你融入他(她)的生活，了解他(她)生活的全部，最后花钱时要谨慎。
防范方法:
1、电话自称公安、检察院、法院和司法工作人员要求配合办案的，立即挂断电话拨打110或到就近的公安派出所咨询:
2、不要贪图小利、不要相信骗子的利诱;不信、不畏惧骗子的威胁和恐吓，立即拨打110或到就近的公安派出所咨询;
3、不接陌生电话、不看陌生人发的短信、不陌生的链接、不提供自己的个人信息、银行卡信息和验证码:
4、不随便加陌生人的QQ、陌陌、抖音等所有社交软件账号，不乱加入各种刷单群、投资群、理财群、营销群等;
5、严防死守，守住自己的血汗钱，不向陌生账户转账汇款，不扫对方提供的二维码、不向对方提供个人银行信息和验证码。
防范规则千万条，不占便宜第一条，广大人民群众一定要绷紧防范之弦，时刻防范电信网络诈骗，同时，请全市群众相互转告，提醒亲朋好友，大家齐心协力，共同筑起防范电信网络诈骗的铜墙铁壁，保护财产安全。如遇疑问和紧急情况时不要轻信别人，迅速拨打110或到就近的公安派出所求助和咨询，万一上当受骗或听到朋友被骗，请立即向公安机关报案，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦察工作。

市委平安钟祥建设领导小组办公室
市打击治理电信网络新型违法犯罪局际联席会议办公室