300多人掉进“低利率贷款”陷阱被骗450余万元！

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2024年08月14日 07:29:17 来自湖北

原标题：300多人掉进“低利率贷款”陷阱被骗450余万元！这个31人的诈骗团伙被端了

“您好，我是企业助贷中心经理，您有没有资金方面的需求？”面对这样的来电开场白，如果当事人表明“不需要”，通话会结束；如果正好需要贷款，当事人可能被“低息”套路。近日，武汉市公安局汉阳分局成功破获一起涉及31人的团伙诈骗案。团伙成员以“提供高额低利率的贷款”为由，邀约受害人签订合同并交付“服务费”。钱款到手后，成员找理由“拖欠”放款，迫使受害人放弃合约，从而骗取违约金。警方初步查清的涉案金额达450余万元，受害人达300余人，取得了夏季治安打击整治行动的重大战果。

诈骗团伙被民警控制

百万贷款没办成，却交了2万“服务费”

7月29日，警方接到市民陶先生的报警，称其被骗。陶先生称，2024年6月初，他接到某公司来电，对方自称“企业助贷中心”，与12家银行合作，可以提供大额、低至5%利率的贷款。由于身有负债，陶先生动了心，随后带上有效证件赶到了位于汉阳江城大道和四新北路交会处的这家公司。在交了1000元订金后，公司李经理与陶先生签了一份居间合同，由公司做担保向银行贷款100万元。陶先生和妻子先后向公司转账“服务费”2万元。

此后，李经理一直借口“流程复杂，需要等待”一拖再拖，始终没和陶先生商量放款事项。直到7月15日，陶先生感觉情况不正常，再次来到公司咨询。一名陈姓经理接待了他，声称银行审核不通过，建议他办理退款。陶先生认为自己被骗了，于是报警。

经过梳理线索，民警发现与陶先生相同经历的报案人竟有十余人。汉阳分局组织办案专班全面分析、研判信息。在理清线索后，汉阳分局组织永丰街派出所、快反机动队等警力迅速展开工作。

超300人被骗，涉案金额达450余万元

7月31日上午，永丰街派出所副所长徐洋带领民警彭震、李庚、李林泽、梁露等为一专案组赶往公司办公楼，民警徐成、于凯庆、王龙飞等为另一专案组前往员工宿舍。仅用了1小时，两组专班成员同时“收网”，将全部嫌疑人控制，现场搜出话术本、客户名单、现金等。

汉阳分局组织刑侦大队、网安大队、法制大队等力量，同步开展审问及证据整理等工作，明确了这个打着“咨询服务”为幌子、冒充贷款公司的诈骗团伙。

经查，团伙主要成员为盛某、潘某、陈某等人，以办理“高额低息贷款”为由，邀请客户到公司签订居间服务合同，收取“服务”费用。团伙成员实际上与银行并无业务来往，收到钱后找借口“拖延贷款发放”，最终迫使客户提出解约和退款，扣除违约金从而获利，受害人达300余人，涉案金额达450万余元。

民警查获的话术本、客户名单

而多数被害人以为是银行“审核流程”出了问题，选择自认倒霉没有追究，直到陶先生等人清醒后报警。警方经过逐步理清线索，最终将诈骗团伙一网打尽。

目前，盛某、潘某、陈某等31名嫌疑人对犯罪事实供认不讳，被警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。